Accompagnement des assureurs dans les opérations de migration et d’assainissement de portefeuilles
Lorsque des portefeuilles d’assurance doivent être traités dans des délais courts
Les évolutions réglementaires, de nouvelles conditions d’éligibilité à des dispositifs d’aide, les changements de produits, les transferts de portefeuilles ou les mesures d’assainissement peuvent contraindre les assureurs à traiter d’importants volumes de contrats dans des délais très courts. Les données doivent alors être contrôlées, les contrats adaptés, les clients contactés et leurs réponses traitées, tout en garantissant la continuité des opérations courantes et du service client.
EXCON prend en charge ces activités pour le compte des compagnies d’assurance et leur apporte ainsi davantage de flexibilité et d’efficacité opérationnelle.
Capacités supplémentaires pour les opérations sur portefeuille
Nos équipes de back-office prennent en charge des tâches spécifiques ou des étapes de processus complètes, notamment dans le cadre de :
- Migrations de portefeuilles et transformations contractuelles
- Assainissement et rationalisation de portefeuilles
- Campagnes d’information et de prise de contact
- Modifications de produits ou de conditions d’éligibilité
- Contrôle et mise à jour des données contractuelles
- Collecte des informations et documents manquants
- Traitement des retours clients
- Préparation des étapes ultérieures de conseil ou de gestion contractuelle
L’étendue et la durée de notre intervention dépendent du volume de dossiers et des exigences métier. Les assureurs peuvent ainsi mener des opérations ponctuelles sur leurs portefeuilles sans devoir maintenir durablement des capacités internes supplémentaires.
Cas pratique : migration d’un portefeuille en assurance automobile
Une compagnie d’assurance automobile devait faire migrer plusieurs milliers de contrats vers de nouvelles conditions dans un délai défini.
EXCON a pris en charge le traitement opérationnel conformément aux directives de l’assureur. Les prestations comprenaient notamment le contrôle des données contractuelles, clients et véhicules, la clarification des données manquantes ou divergentes ainsi que la migration vers la nouvelle structure tarifaire.
Au total, environ 5 000 contrats ont été traités, à raison d’environ 500 contrats par mois. Des procédures d’assurance qualité et des reportings réguliers ont permis de garantir une parfaite traçabilité de l’état d’avancement.
Bon à savoir : selon le projet, nous pouvons compléter les processus par des rapprochements automatisés de données, des contrôles basés sur des règles, des communications digitales ou des interfaces avec les systèmes existants.
Flexibilité : traitement directement dans les systèmes de l’assureur
Selon le projet, nos équipes travaillent directement dans les systèmes existants de gestion des contrats, de CRM et de gestion des dossiers de l’assureur. Avant le démarrage, les processus, règles de traitement, habilitations et procédures d’escalade sont définis.
Les statuts de traitement, tâches en attente et résultats restent ainsi intégralement traçables au sein des processus existants.
Parcours digitaux pour les traitements à fort volume
Lorsque les systèmes existants ne suffisent pas à gérer une migration ou un assainissement de portefeuille, EXCON peut développer et mettre à disposition des parcours digitaux complémentaires.
Selon les besoins, ceux-ci peuvent intégrer, par exemple, l’information client, la saisie digitale des données, le contrôle documentaire ou l’envoi automatisé de réponses. D’autres étapes de traitement ainsi que des interfaces peuvent également être intégrées en fonction du processus concerné.
Les fonctionnalités mises en œuvre sont définies selon les exigences de l’assureur, les portefeuilles concernés et les systèmes existants. L’OCR, l’automatisation et l’intelligence artificielle peuvent être intégrés lorsqu’ils apportent une réelle valeur ajoutée au traitement opérationnel.
Périmètre de l’accompagnement
Nos équipes peuvent prendre en charge des étapes de traitement spécifiques ou l’exécution opérationnelle complète d’une opération sur portefeuille. Le périmètre exact dépend du portefeuille concerné, du processus et des systèmes existants.
Avant le lancement du projet, nous déterminons quels contrats sont concernés, quelles étapes de traitement sont nécessaires et quels systèmes, règles et interfaces doivent être pris en compte.
Sur cette base, la répartition des tâches, les processus et les solutions techniques d’accompagnement sont définis.
Contactez-nous sans engagement pour échanger sur votre projet de migration ou d’assainissement de portefeuille.
