Détection des fraudes pour les entreprises
Élucidation discrète d’infractions économiques
La criminalité économique n’est pas un phénomène marginal – elle touche des entreprises de toutes tailles et de tous secteurs, et engendre des milliards de pertes. Selon Statista, environ 61 400 infractions économiques ont été enregistrées par la police en Allemagne en 2024. Qu’il s’agisse de fraude à l’assurance, de manipulation de factures, de délits patrimoniaux ou de transferts de propriété, les conséquences sont graves : pertes financières, atteinte à la réputation et sanctions réglementaires.
Nos enquêtes interviennent précisément là où les moyens internes atteignent leurs limites : des mesures ciblées, discrètes et professionnelles pour élucider des soupçons de fraude complexes – de manière fondée, structurée et conforme.
Notre approche d’enquête pour un maximum de résultats
Enquêtes de terrain et surveillance
Sur place. Discrètement. Observation, documentation, analyse. Nos enquêteurs de terrain expérimentés interviennent dans toute l’Allemagne pour clarifier les faits directement sur le lieu de l’événement. Surveillance, prise de contact ou analyse de site – nous recueillons les preuves et reconstruisons les événements de manière recevable devant les tribunaux.
Nos services de terrain :
- Surveillance et filature discrète de personnes
- Enquêtes sur site en cas de dommages ou de suspicion
- Surveillance de sites, véhicules et bâtiments
- Collecte de preuves par photos et vidéos
- Recherches sur les véhicules (localisation, VIN, historique)
- Mystery shopping dans la vente automobile
Recherches et enquêtes internes
Examens approfondis – numériques, documentaires, systématiques. Nos analyses internes s’appuient sur l’exploitation de données, de documents et de traces numériques. Nous vérifions la plausibilité des documents, reconstruisons les relations économiques et analysons les comportements en ligne ainsi que les réseaux sociaux.
Nos services back-office :
- Vérification des factures et analyse documentaire
- Enquêtes sur des personnes et leur environnement dans un contexte professionnel
- Informations commerciales et vérification de solvabilité
- Recherches numériques et profilage social
- Vérification de la propriété et de la possession en cas de biens volés ou détournés
- Recherches et contrôles dans la distribution automobile
Domaines d’intervention typiques de nos enquêtes sur la fraude
Reconnaître et élucider la fraude à l’assurance
Dans le domaine de l’indemnisation, la fraude prend de nombreuses formes : accidents simulés, dommages manipulés, prestations indues ou escroquerie systématique. Nous vous proposons une solution complète et prenons en charge l’élucidation de vos cas suspects. Nos services vous aident à prévenir les pertes, à poursuivre les fraudeurs et à faire valoir vos droits.
Secteur financier : détection des tentatives de fraude
Fraude au crédit, usurpation d’identité ou criminalité interne – nos méthodes permettent aux banques, prestataires financiers et sociétés de leasing de détecter de manière fiable les anomalies, même dans les cas complexes. L’analyse des registres et les recherches en ligne fournissent une base solide aux équipes compliance et juridiques.
Prestataires de mobilité : protection contre les abus
Retards de leasing, gestion de flotte ou vol de véhicule – nos enquêteurs combinent des méthodes classiques et des technologies modernes (suivi GPS, données télématiques, analyses de mouvement, expertises numériques) pour résoudre rapidement les cas de vol et limiter les abus.
Secteur automobile : contrôle qualité commercial et prévention de la fraude
Nous accompagnons les constructeurs automobiles dans l’analyse et l’optimisation de leurs processus de vente et de marketing. Nos services incluent :
- Mystery shopping pour l’assurance qualité : Nos collaborateurs formés visitent vos points de vente comme clients mystère. Ils évaluent objectivement la mise en œuvre des mesures de vente et de marketing. Cela permet de détecter les points forts et d’identifier les axes d’amélioration.
- Analyse des canaux de distribution : Nous aidons à garder une vue d’ensemble sur les différents canaux de vente afin de garantir que les véhicules soient vendus comme prévu et conformément à la stratégie de marque.
- Contrôle des programmes de bonus (incentives) : Nous vérifions si les conditions pour les primes sont remplies. L’objectif n’est pas de contrôler individuellement vos partenaires mais d’assurer des processus équitables et transparents.
Autres champs d’application de nos enquêtes sur la fraude
Outre les assurances, banques, sociétés de leasing, constructeurs automobiles et gestionnaires de flottes, nos services s’adressent à de nombreux autres acteurs confrontés à des risques économiques et recherchant des enquêtes discrètes et juridiquement solides :
PME & grandes entreprises
Nous proposons un soutien spécialisé en compliance, ressources humaines, juridique et gestion des risques. Nos prestations permettent d’identifier et d’élucider les infractions internes, la manipulation de données ou les délits de personnel.
Avocats & cabinets
Nous soutenons les avocats et cabinets juridiques dans la constitution de preuves recevables – notamment par des enquêtes discrètes, des analyses d’environnement, des vérifications de sites ou la collecte de traces numériques.
Autorités & institutions publiques
Les autorités publiques font appel à notre expertise, notamment dans les cas de fraude aux subventions, détournement de biens ou autres infractions économiques dans la sphère publique.
Détails de nos services professionnels d’enquête sur la fraude
La criminalité économique prend de nombreuses formes : fraude, détournement de fonds, atteintes aux biens ou usurpation d’identité. Nos services spécialisés d’enquête et d’analyse aident les entreprises à détecter les infractions, à les documenter de manière recevable et à mettre en place des contre-mesures ciblées. Nous soutenons vos enquêtes avec les services suivants :
Surveillance & enquêtes sur site
Des observations discrètes directement sur place fournissent des indices précieux – notamment en cas de fraude à l’assurance, de manipulation de notes de frais ou de délits de propriété. Nos enquêteurs documentent les faits de manière complète, sans éveiller les soupçons, dans le respect du cadre légal.
Recherches sur des personnes
Quand des actes frauduleux impliquent des personnes inconnues ou introuvables, nous menons des recherches de localisation, vérifions les identités, établissons les contacts et analysons leur entourage. Utile aussi en cas de délit d’employé, d’identités fictives ou de liens dissimulés.
Informations économiques pour entreprises
La fraude commence souvent par un mauvais choix de partenaire commercial. Nos rapports économiques fiables fournissent des données sur la solvabilité, les comportements d’affaires, les structures de participation ou les incidents négatifs – dans le respect du RGPD. Cela permet de limiter les risques dès la phase de précontrat.
Enquête sur les véhicules
Dans les secteurs du leasing ou de la gestion de flotte, les abus sont fréquents. Nous déterminons localisation, historique d’utilisation et propriétaires via des contrôles VIN ou des données de véhicules connectés – pour une documentation complète et, le cas échéant, la récupération du véhicule.
Contrôle des factures & analyse documentaire
Factures falsifiées, contrats manipulés ou faux justificatifs de sinistre – nos audits forensiques révèlent les incohérences, signes de falsification et conflits de plausibilité, notamment en cas de fraude à l’assurance, financière ou dans la chaîne d’approvisionnement.
Profilage social
À l’ère du numérique, les individus laissent souvent plus de traces qu’ils ne le pensent. Nos recherches dans les réseaux sociaux et plateformes en ligne permettent de repérer des déclarations contradictoires, des activités secondaires dissimulées ou des comportements suspects (fausses blessures, emploi caché, double activité).
Délits de propriété & détournement de biens
Détournement, appropriation illégitime ou transfert systématique d’actifs – nous vous aidons à retrouver et à récupérer les biens volés ou détournés. Nos services incluent la collecte de preuves, la traçabilité, la récupération d’informations et la restitution.
Notre promesse de service : Discret. Efficace. Juridiquement solide.
- Enquêtes menées par des experts expérimentés avec une connaissance sectorielle approfondie
- Expérience de longue date avec les assurances, banques, sociétés de leasing et l’industrie automobile
- Intégration fluide dans les processus de gestion des sinistres, de compliance et juridiques
Vous avez des soupçons ? Laissez-nous examiner votre cas.
Veuillez utiliser notre formulaire de demande ou nous contacter directement pour un premier entretien confidentiel.
Ulrike Brown
Operations Manager Claims Solutions
EXCON Insurance Services GmbH
ulrike.brown@excon.com
