Professionelle Betrugsermittlung für Unternehmen
Diskrete Aufklärung wirtschaftskrimineller Sachverhalte
Wirtschaftskriminalität ist kein Randphänomen – sie betrifft Unternehmen jeder Größe und Branche und kostet Milliarden. Laut Statista wurden im Jahr 2024 in Deutschland rund 61.400 Wirtschaftsdelikte polizeilich erfasst. Ob Versicherungsbetrug, Abrechnungsmanipulation, Vermögensdelikte oder Eigentumsverschiebung: Die Folgen sind gravierend – von finanziellen Verlusten über Reputationsschäden bis hin zu regulatorischen Konsequenzen.
Unsere Ermittlungen setzen genau dort an, wo interne Mittel an ihre Grenzen stoßen: mit präzisen, diskreten und professionellen Ermittlungsmaßnahmen zur Aufklärung komplexer Betrugsverdachtslagen: Fundiert, strukturiert und gerichtsfest.
Unsere Ermittlungsansätze für maximalen Aufklärungserfolg
Observation und Ermittlungen im Außendienst
Direkt vor Ort. Diskret im Einsatz. Beobachtend, dokumentierend, analysierend. Unsere erfahrenen Ermittlerinnen und Ermittler im Außendienst sind deutschlandweit einsatzbereit, um Sachverhalte direkt am Ort des Geschehens zu klären. Ob Observation, Kontaktaufnahme oder Standortanalyse – wir sichern Beweise und rekonstruieren Abläufe gerichtsverwertbar.
Unsere Services im Außendienst:
- Observation & verdeckte Personenüberwachung
- Vor-Ort-Ermittlung bei Schaden- und Verdachtsfällen
- Standortüberwachung von Objekten, Fahrzeugen, Gebäuden
- Beweissicherung durch Foto- und Videodokumentation
- Fahrzeugermittlung (Standort, FIN, Historie)
- Mystery Shopping-Services im Fahrzeugvertrieb
Recherche und Ermittlungen im Innendienst
Tiefgreifende Prüfung und Analyse – digital, dokumentenbasiert, systematisch. Bei unserer Recherche und Analyse im Innendienst werten wir Daten, Dokumente und digitale Spuren aus. Wir prüfen die Plausibilität von Unterlagen, rekonstruieren wirtschaftliche Verhältnisse und analysieren Onlineverhalten sowie soziale Netzwerke.
Unsere Services im Backoffice:
- Rechnungsprüfung und forensische Dokumentenanalyse
- Personen- und Umfeldrecherche im Unternehmenskontext
- Wirtschaftsauskunft & Bonitätsprüfung von Unternehmen
- Digitale Recherchen & Social Profiling
- Eigentums- und Besitzstandsklärung bei entwendeten oder unrechtmäßig genutzten Gütern
- Prüfungen und Recherchen im Fahrzeugvertrieb
Typische Einsatzbereiche unserer Betrugsermittlungen
Versicherungsbetrug erkennen und aufklären
Gerade in der Schadenregulierung zeigt sich Betrug in vielen Facetten: Fingierte Unfälle, manipulierte Schadensbilder, Leistungserschleichung oder systematischer Abrechnungsbetrug. Wir bieten Ihnen eine ganzheitliche Lösung und übernehmen die Aufklärung Ihrer Verdachtsfälle. Unsere Leistungen unterstützen Sie dabei, Schäden zu vermeiden, Betrüger rechtssicher zu überführen und Rückforderungen effektiv durchzusetzen.
Finanzbranche: Aufdeckung von Betrugsversuchen
Ob Kreditbetrug, Identitätsmissbrauch oder Mitarbeiterkriminalität: Unsere Ermittlungsmethoden helfen Banken, Finanzdienstleistern und Leasinggesellschaften, verdächtige Vorgänge zuverlässig zu erkennen – auch bei komplexen Sachverhalten. Mit Registerauswertungen und Internetrecherchen schaffen wir belastbare Entscheidungsgrundlagen für Compliance- und Legal-Teams.
Mobilitätsdienstleister: Schutz vor Missbrauch
Vom Leasingrückstand, Flottenmanagement bis zum gestohlenen Fahrzeug: Unsere Ermittler kombinieren klassische Recherchemethoden mit modernster Technologie – etwa GPS-Tracking, Telematikdaten, Bewegungsanalysen und digitalen Schadengutachten. So klären wir Fahrzeugdiebstahl im Handumdrehen auf, beugen Missbrauch vor und bringen Fahrzeuge schneller in den Verwertungsprozess.
Automobilbranche: Vertriebliche Qualitätskontrolle und Betrugsprävention
Wir unterstützen Autohersteller dabei, ihre Verkaufs- und Marketingprozesse besser zu verstehen und zu optimieren. Dafür bieten wir folgende Leistungen an:
- Mystery-Shopping zur Qualitätssicherung: Unsere geschulten Mitarbeiter besuchen Ihre Vertriebsstandorte als Testkunden. Dabei prüfen sie neutral und objektiv, wie gut die vereinbarten Verkaufs- und Marketingmaßnahmen umgesetzt werden. Das hilft dabei, Stärken zu erkennen und mögliche Verbesserungen gemeinsam zu entwickeln.
- Analyse der Vertriebswege: Wir helfen dabei, den Überblick über die verschiedenen Verkaufskanäle zu behalten. So kann sichergestellt werden, dass Fahrzeuge wie geplant und über die vorgesehenen Wege verkauft werden – im Sinne einer starken und einheitlichen Marke.
- Nachprüfung von Bonusprogrammen (Incentives): Wir prüfen in Ihrem Auftrag, ob die Voraussetzungen für bestimmte Bonuszahlungen erfüllt wurden. Dabei geht es nicht um Kontrolle einzelner Vertriebspartner, sondern darum, die Prozesse fair, transparent und korrekt zu gestalten.
Weitere Anwendungsfelder unserer Betrugsermittlung
Neben Versicherungen, Banken, Leasinggebern, Automobilhersteller und Flottenunternehmen richten sich unsere Leistungen im Bereich der Betrugsermittlung an eine Vielzahl weiterer Akteure, die mit wirtschaftskriminellen Risiken konfrontiert sind und auf fundierte, diskrete sowie rechtssichere Aufklärung setzen.
KMU & Konzerne
Für Unternehmen und Konzerne jeder Größe bieten wir spezialisierte Unterstützung in den Bereichen Compliance, Human Resources, Legal und Risikomanagement. Unsere Leistungen helfen dabei, interne Regelverstöße, Datenmanipulation oder Mitarbeiterdelikte frühzeitig zu erkennen und systematisch aufzuklären.
Rechtsanwälte & Kanzleien
Beweismittelbeschaffung, Verfahren: Rechtsanwälten und Kanzleien stehen wir bei der gerichtsfesten Beweismittelbeschaffung zur Seite – etwa durch verdeckte Recherchen, Umfeldanalysen, Standortverifizierungen oder die Sicherung digitaler Spuren.
Behörden & öffentliche Stellen
Eigentums- oder Subventionsbetrug: Auch Behörden und öffentliche Stellen greifen auf unsere Expertise zurück – insbesondere bei Verdachtsfällen von Eigentumsdelikten, Subventionsbetrug oder wirtschaftsnaher Kriminalität im öffentlichen Raum.
Details zu unseren Leistungen der professionellen Betrugsermittlung
Wirtschaftskriminalität äußert sich in vielen Formen: Betrug, Unterschlagung, Eigentumsdelikte oder Identitätsmissbrauch. Unsere spezialisierten Ermittlungs- und Analyseleistungen helfen Unternehmen dabei, wirtschaftskriminelle Handlungen aufzudecken, gerichtsfest zu dokumentieren und gezielte Gegenmaßnahmen einzuleiten. Wir unterstützen Ihre Betrugsermittlungen durch folgende Services:
Observation & Vor-Ort-Ermittlungen
Diskrete Beobachtungen und Ermittlungen direkt am Ort des Geschehens liefern wertvolle Hinweise bei Verdachtsmomenten – etwa in Fällen von Versicherungsbetrug, Spesenmanipulation oder Eigentumsdelikten. Unsere Ermittler dokumentieren Abläufe lückenlos und gerichtsverwertbar, ohne Verdacht zu erregen. Der Einsatz erfolgt verdeckt, zielgerichtet und stets unter Einhaltung gesetzlicher Rahmenbedingungen.
Personenermittlungen für Unternehmen
Wenn wirtschaftskriminelle Handlungen mit unbekannten oder untergetauchten Personen verknüpft sind, bringen wir Klarheit: durch Aufenthaltsrecherche, Identitätsprüfung, Kontaktaufnahme oder Umfeldanalysen. Auch in Fällen von Mitarbeiterdelikten, Scheinidentitäten oder verschleierten Verbindungen unterstützt unsere Personenermittlung bei der Aufklärung und rechtssicheren Nachverfolgung.
Wirtschaftsauskunft für Unternehmen
Wirtschaftskriminalität beginnt oft bei der Auswahl von Geschäftspartnern. Unsere fundierten Wirtschaftsauskünfte liefern belastbare Informationen zu Bonität, geschäftlichem Verhalten, Beteiligungen, Gesellschafterstrukturen oder negativen Vorfällen – unter Einhaltung datenschutzrechtlicher Vorgaben. So minimieren Sie Risiken bereits vor Vertragsabschluss.
Fahrzeugermittlung
Gerade in Leasing- und Flottenkontexten kommt es immer wieder zu Missbrauch, Verschleierung oder Diebstahl. Wir ermitteln Standort, Nutzungshistorie und Besitzverhältnisse über FIN-Prüfungen, oder Connected Car Daten. Ziel ist die lückenlose Dokumentation und optionale Sicherstellung und Rückführung von Fahrzeugen in Ihrem Auftrag.
Rechnungsprüfung & Dokumentenanalyse
Gefälschte Rechnungen, manipulierte Verträge oder fingierte Schadennachweise gehören zum Standardrepertoire vieler Betrugsdelikte. Unsere forensischen Prüfungen decken Unstimmigkeiten, Fälschungsmerkmale oder Plausibilitätskonflikte auf. Das gilt besonders in Versicherungs- oder Finanzbetrugsfällen, aber auch in Liefer- und Dienstleistungsprozessen.
Social Profiling
Im digitalen Zeitalter hinterlassen Personen oft mehr Spuren, als ihnen bewusst ist. Unsere spezialisierten Recherchen in sozialen Netzwerken und Online-Plattformen helfen, widersprüchliche Angaben, nicht deklarierte Nebenaktivitäten oder verdächtige Verhaltensmuster aufzudecken – etwa bei Scheinverletzungen, verdeckter Berufstätigkeit oder Doppeltätigkeiten.
Eigentums- & Vermögensdelikte
Unterschlagung, unberechtigte Aneignung oder systematische Vermögensverschiebung – wir unterstützen bei der lückenlosen Nachverfolgung gestohlener oder veruntreuter Werte. Unsere Ermittlungen umfassen Beweissicherung, Rückverfolgung, Beweisgewinnung und wenn möglich: die Rückführung der Vermögensgegenstände.
Unser Service-Versprechen: Diskret. Effizient. Gerichtsfest.
- Ermittlungen durch erfahrene Expertinnen und Experten mit Branchenkenntnis
- Langjährige Erfahrung in Zusammenarbeit mit Versicherungen, Banken, Leasingunternehmen und der Automobilbranche
- Nahtlose Integration in Claims-, Compliance- oder Legal-Workflows
Sie haben einen Verdacht? Lassen Sie uns Ihren Fall aufklären.
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Ulrike Brown
Operations Manager Claims Solutions
EXCON Insurance Services GmbH
ulrike.brown@excon.com
