Investigación profesional de fraudes para empresas
Esclarecimiento discreto de delitos económicos
El delito económico no es un fenómeno marginal: afecta a empresas de todos los tamaños y sectores, y provoca pérdidas por miles de millones. Según Statista, en Alemania se registraron aproximadamente 61.400 delitos económicos en 2024. Ya sea fraude en seguros, manipulación de facturas, delitos patrimoniales o transferencias ilícitas de propiedad, las consecuencias son graves: pérdidas financieras, daños a la reputación y sanciones regulatorias.
Nuestras investigaciones comienzan donde los recursos internos alcanzan sus límites: con medidas de investigación precisas, discretas y profesionales para esclarecer casos complejos de sospecha de fraude – fundamentadas, estructuradas y válidas judicialmente.
Nuestro enfoque de investigación para obtener el máximo esclarecimiento
Investigaciones de campo y observación
En el lugar de los hechos. Discretos. Observamos, documentamos y analizamos. Nuestros investigadores de campo, altamente capacitados, están activos en toda Alemania para esclarecer los hechos directamente donde ocurren. Ya sea mediante vigilancia, contacto directo o análisis de localizaciones, obtenemos pruebas y reconstruimos los hechos de forma válida ante los tribunales.
Nuestros servicios de campo:
- Vigilancia y seguimiento discreto de personas
- Investigación in situ en casos de daños o sospechas
- Vigilancia de ubicaciones, vehículos y edificios
- Obtención de pruebas mediante documentación fotográfica y de vídeo
- Investigación de vehículos (ubicación, número VIN, historial)
- Servicios de mystery shopping en el sector automotriz
Investigación y análisis en oficina
Análisis en profundidad – digital, documental y sistemático. En nuestras investigaciones internas analizamos datos, documentos y huellas digitales. Verificamos la plausibilidad de la documentación, reconstruimos relaciones económicas y analizamos la actividad en línea y redes sociales.
Nuestros servicios en back office:
- Revisión de facturas y análisis forense de documentos
- Investigación de personas y su entorno en contextos empresariales
- Informes económicos y verificación de solvencia
- Investigación digital y perfilado social
- Verificación de propiedad y posesión en bienes sustraídos o mal utilizados
- Verificaciones e investigaciones en la distribución de vehículos
Ámbitos típicos de actuación en nuestras investigaciones de fraude
Detectar y esclarecer fraudes en seguros
Especialmente en la tramitación de siniestros, el fraude se manifiesta de muchas formas: accidentes falsos, daños manipulados, obtención indebida de prestaciones o fraude sistemático de facturación. Ofrecemos soluciones integrales para esclarecer sospechas. Nuestros servicios le ayudan a evitar pérdidas, procesar legalmente a los defraudadores y reclamar compensaciones de manera efectiva.
Sector financiero: detección de intentos de fraude
Fraude crediticio, suplantación de identidad o delitos internos: nuestros métodos ayudan a bancos, financieras y compañías de leasing a identificar irregularidades, incluso en casos complejos. Con análisis de registros e investigaciones online proporcionamos una base sólida para los equipos de compliance y legales.
Proveedores de movilidad: protección frente a abusos
Desde atrasos en leasing, gestión de flotas hasta vehículos robados: nuestros investigadores combinan métodos clásicos con tecnología moderna como seguimiento GPS, datos telemáticos, análisis de movimientos y peritajes digitales. Así esclarecemos rápidamente robos de vehículos, prevenimos abusos y aceleramos su recuperación.
Sector automotriz: control de calidad comercial y prevención de fraudes
Ayudamos a los fabricantes de automóviles a comprender y optimizar mejor sus procesos de ventas y marketing. Ofrecemos:
- Mystery shopping para control de calidad: Nuestros expertos visitan sus puntos de venta como clientes encubiertos para evaluar de forma objetiva el cumplimiento de las estrategias comerciales y de marketing. Esto ayuda a identificar fortalezas y áreas de mejora.
- Análisis de canales de distribución: Aportamos claridad sobre los distintos canales de venta para garantizar que los vehículos se comercialicen según lo previsto y de acuerdo con la imagen de marca.
- Verificación de programas de incentivos: Comprobamos si se cumplen los criterios necesarios para los pagos de bonificaciones. No se trata de controlar a distribuidores individuales, sino de garantizar procesos justos, transparentes y correctos.
Otros campos de aplicación de nuestras investigaciones de fraude
Además de aseguradoras, bancos, empresas de leasing, fabricantes de automóviles y empresas de flotas, nuestros servicios se dirigen a muchos otros actores expuestos a riesgos económicos que necesitan investigaciones discretas y legalmente seguras:
Pymes y grandes empresas
Apoyamos con servicios especializados en cumplimiento, recursos humanos, asesoría legal y gestión de riesgos. Nuestros servicios permiten detectar y esclarecer violaciones internas, manipulación de datos o delitos cometidos por empleados.
Abogados y despachos
Ayudamos a abogados y bufetes a obtener pruebas válidas ante tribunales – mediante investigaciones encubiertas, análisis del entorno, verificación de ubicaciones o rastreo de huellas digitales.
Autoridades e instituciones públicas
Las autoridades también recurren a nuestra experiencia, sobre todo en casos sospechosos de fraude de subvenciones, apropiación indebida o delitos económicos en el ámbito público.
Detalles de nuestros servicios profesionales de investigación de fraudes
El delito económico se manifiesta de diversas formas: fraude, apropiación indebida, delitos contra la propiedad o usurpación de identidad. Nuestros servicios especializados ayudan a detectar, documentar legalmente y combatir estos actos de forma efectiva. Apoyamos sus investigaciones con los siguientes servicios:
Observación y trabajos de campo
Investigaciones discretas en el lugar de los hechos que proporcionan indicios valiosos en casos como fraude en seguros, manipulación de gastos o delitos patrimoniales. Documentamos todo de manera detallada y válida ante tribunales, sin levantar sospechas.
Investigación de personas para empresas
Cuando los delitos económicos están vinculados a personas desconocidas o desaparecidas, aportamos claridad mediante búsqueda de paradero, verificación de identidad, contacto e investigación del entorno. También en casos de delitos internos, identidades falsas o conexiones ocultas.
Informes económicos para empresas
El fraude comienza a menudo con la elección del socio comercial. Nuestros informes aportan información fiable sobre solvencia, comportamiento empresarial, participación accionaria o incidentes negativos, cumpliendo con la normativa de protección de datos. Así se minimizan riesgos desde el inicio.
Investigación de vehículos
En el contexto de leasing y flotas, los abusos son comunes. Determinamos ubicación, historial de uso y titularidad mediante análisis de VIN o datos de coches conectados. Documentamos todo y, si es posible, recuperamos el vehículo en su nombre.
Revisión de facturas y análisis documental
Facturas falsas, contratos manipulados o partes de siniestros inventados son comunes en el fraude. Nuestras auditorías forenses detectan inconsistencias, indicios de falsificación y conflictos de plausibilidad, especialmente en fraudes financieros y de seguros, pero también en procesos logísticos.
Perfilado social
En la era digital, las personas dejan más huellas de lo que creen. Nuestras investigaciones en redes sociales y plataformas online descubren declaraciones contradictorias, actividades paralelas no declaradas o comportamientos sospechosos (lesiones simuladas, empleo encubierto, doble trabajo).
Delitos contra la propiedad y el patrimonio
Apropiación indebida, adquisición ilegal o transferencia sistemática de activos – lo esclarecemos completamente. Documentamos las pruebas, seguimos la pista, las recuperamos si es posible y apoyamos su restitución.
Nuestra promesa de servicio: Discreto. Eficiente. Legalmente conforme.
- Investigaciones realizadas por expertos con experiencia sectorial
- Amplia trayectoria en colaboración con aseguradoras, bancos, empresas de leasing y el sector automotriz
- Integración fluida en procesos de siniestros, compliance o jurídicos
¿Tiene alguna sospecha? Déjenos aclarar su caso.
Utilice nuestro formulario de solicitud o póngase en contacto con nosotros directamente para una primera consulta confidencial.
Ulrike Brown
Operations Manager Claims Solutions
EXCON Insurance Services GmbH
ulrike.brown@excon.com
