Indagini professionali antifrode per le aziende
Chiarimento discreto di reati economici
La criminalità economica non è un fenomeno marginale: colpisce aziende di ogni dimensione e settore, causando miliardi di perdite. Secondo Statista, nel 2024 in Germania sono stati registrati circa 61.400 reati economici. Che si tratti di frodi assicurative, manipolazioni contabili, reati patrimoniali o spostamenti illeciti di beni, le conseguenze sono gravi: perdite finanziarie, danni reputazionali e conseguenze normative.
Le nostre indagini iniziano dove i mezzi interni raggiungono i loro limiti: con misure investigative precise, discrete e professionali per chiarire casi complessi di sospetta frode – fondate, strutturate e legalmente solide.
Il nostro approccio investigativo per il massimo successo
Osservazione e indagini sul campo
Direttamente sul luogo dei fatti. In modo discreto. Osserviamo, documentiamo, analizziamo. I nostri investigatori esperti operano in tutta la Germania per chiarire le situazioni direttamente sul posto. Che si tratti di osservazione, contatto o analisi del sito – raccogliamo prove e ricostruiamo gli eventi in modo valido in sede legale.
I nostri servizi sul campo:
- Sorveglianza e monitoraggio discreto delle persone
- Indagini sul posto in caso di danni o sospetti
- Monitoraggio di località, veicoli ed edifici
- Raccolta di prove tramite documentazione foto e video
- Tracciamento di veicoli (posizione, VIN, cronologia)
- Servizi di mystery shopping nella distribuzione automobilistica
Ricerche e indagini d’ufficio
Analisi approfondite – digitali, documentali e sistematiche. Le nostre indagini interne si basano sull’analisi di dati, documenti e tracce digitali. Verifichiamo la plausibilità della documentazione, ricostruiamo le situazioni economiche e analizziamo i comportamenti online e i social network.
I nostri servizi d’ufficio:
- Controllo fatture e analisi forense dei documenti
- Ricerca su persone e contesti aziendali
- Informazioni economiche e controllo della solvibilità
- Indagini digitali e profiling sociale
- Verifica della proprietà e possesso di beni rubati o usati illecitamente
- Verifiche e indagini nella distribuzione automobilistica
Ambiti tipici delle nostre indagini antifrode
Riconoscere e chiarire le frodi assicurative
Soprattutto nella gestione dei sinistri, la frode assume molte forme: incidenti simulati, danni falsificati, ottenimento indebito di prestazioni o frode sistematica nella fatturazione. Offriamo soluzioni complete per indagare sui casi sospetti. I nostri servizi aiutano a prevenire danni, perseguire legalmente i truffatori e recuperare somme in modo efficace.
Settore finanziario: individuare tentativi di frode
Che si tratti di frode creditizia, furto d’identità o reati commessi da dipendenti, i nostri metodi aiutano banche, finanziarie e società di leasing a individuare anomalie – anche nei casi più complessi. Con analisi dei registri e ricerche online offriamo basi affidabili per i team di compliance e legali.
Fornitori di mobilità: protezione dagli abusi
Dal ritardo nei pagamenti di leasing alla gestione delle flotte fino al furto di veicoli: combiniamo metodi classici con tecnologie moderne come il GPS, i dati telematici, l’analisi dei movimenti e le perizie digitali. Così risolviamo rapidamente i casi di furto, preveniamo abusi e acceleriamo il recupero dei veicoli.
Settore automobilistico: controllo di qualità e prevenzione frodi
Aiutiamo i produttori a comprendere e ottimizzare meglio i loro processi di vendita e marketing. Offriamo:
- Mystery shopping per il controllo di qualità: I nostri collaboratori si presentano come clienti per verificare, in modo neutrale e oggettivo, l’attuazione delle misure concordate. Questo aiuta a identificare punti di forza e potenziali miglioramenti.
- Analisi dei canali di vendita: Offriamo una panoramica dei canali di distribuzione per assicurare che i veicoli vengano venduti come previsto, rafforzando l’immagine del marchio.
- Controllo dei programmi di incentivazione: Verifichiamo se i criteri per i bonus siano soddisfatti, con l’obiettivo di garantire processi equi, trasparenti e corretti – non per controllare i singoli partner, ma per migliorare il sistema.
Altri ambiti di applicazione delle nostre indagini antifrode
Oltre ad assicurazioni, banche, società di leasing, costruttori automobilistici e flotte, i nostri servizi si rivolgono anche ad altri soggetti esposti a rischi economici:
PMI e grandi imprese
Offriamo supporto specializzato nei settori compliance, risorse umane, legale e gestione del rischio. Aiutiamo a rilevare e chiarire violazioni interne, manipolazioni dei dati o reati da parte dei dipendenti.
Avvocati e studi legali
Forniamo prove valide per l’uso in giudizio, tramite indagini discrete, analisi ambientali, verifica di localizzazioni o tracciamento digitale.
Enti pubblici e autorità
Anche enti pubblici si affidano alla nostra esperienza, soprattutto in casi di sospetti furti patrimoniali, frodi sui sussidi o crimini economici nel settore pubblico.
Dettagli dei nostri servizi professionali antifrode
La criminalità economica si manifesta in molte forme: frode, appropriazione indebita, reati patrimoniali o furto d’identità. I nostri servizi specialistici aiutano a rilevare, documentare legalmente e combattere questi reati in modo mirato. I nostri servizi comprendono:
Osservazione e indagini sul posto
Indagini discrete sul luogo degli eventi offrono indizi preziosi in casi di frodi assicurative, manipolazione di spese o reati patrimoniali. I nostri investigatori documentano ogni fase in modo valido per uso legale, senza destare sospetti.
Indagini su persone per le aziende
Se i reati sono collegati a persone sconosciute o irreperibili, interveniamo con ricerche di residenza, verifica dell’identità, contatto o analisi del contesto. Utile anche per casi di identità false o dipendenti infedeli.
Informazioni economiche per le aziende
Spesso le frodi iniziano nella selezione dei partner commerciali. Le nostre informazioni economiche offrono dati affidabili su solvibilità, comportamento aziendale, partecipazioni, struttura societaria e precedenti negativi, sempre nel rispetto della normativa sulla privacy.
Investigazioni sui veicoli
Nel leasing e nelle flotte si verificano spesso abusi, occultamenti o furti. Rintracciamo posizione, uso e proprietà dei veicoli tramite analisi VIN o dati del veicolo connesso. Se richiesto, supportiamo anche nel recupero del mezzo.
Controllo delle fatture e analisi dei documenti
Fatture false, contratti manipolati o prove di sinistri inventati sono all’ordine del giorno. Le nostre analisi forensi svelano incongruenze, falsificazioni o problemi di plausibilità – specialmente nei settori assicurativo, finanziario e logistico.
Profilazione sociale
Nell’era digitale, molte persone lasciano più tracce di quanto pensano. Le nostre ricerche nei social network e sulle piattaforme online permettono di individuare informazioni contraddittorie, attività non dichiarate o comportamenti sospetti (es. falsa inabilità, doppio lavoro).
Reati contro proprietà e patrimonio
Appropriazione indebita, acquisizione illecita o spostamenti sistematici di beni – offriamo tracciamento completo, raccolta di prove, rintracciamento e – se possibile – recupero dei beni.
La nostra promessa: Discreti. Efficienti. Legalmente affidabili.
- Indagini condotte da esperti con conoscenze settoriali
- Esperienza pluriennale con assicurazioni, banche, società di leasing e settore automobilistico
- Integrazione fluida in flussi di lavoro di gestione sinistri, compliance o legali
Ha dei sospetti? Ci lasci chiarire il suo caso.
Utilizzi il nostro modulo di richiesta o ci contatti direttamente per un primo colloquio riservato.
Ulrike Brown
Operations Manager Claims Solutions
EXCON Insurance Services GmbH
ulrike.brown@excon.com
