Rilevamento delle frodi e verifica di plausibilità supportati dall'intelligenza artificiale
Rilevamento automatizzato delle frodi per processi basati su documenti
Il rilevamento delle frodi supportato dall'intelligenza artificiale è una procedura di controllo automatizzata per l'identificazione tempestiva di manipolazioni, anomalie e modelli di frode nei processi basati su documenti. Combina controlli di plausibilità basati su regole con modelli di intelligenza artificiale ad autoapprendimento e consente alle aziende un'analisi dei rischi continua, a prova di revisione e in tempo reale.
Che cos'è il rilevamento delle frodi basato sull'intelligenza artificiale?
Il rilevamento delle frodi basato sull'intelligenza artificiale è l'analisi automatizzata di dati strutturati e non strutturati per l'identificazione di modelli di frode, manipolazioni e irregolarità nei processi basati su documenti. Vengono continuamente valutati dati quali:
- Documenti
- Immagini
- Metadati
- Informazioni sui processi
- valori storici di confronto
. A differenza dei controlli manuali, l'analisi è completa, obiettiva, comprensibile e in tempo reale.
Come funziona il rilevamento delle frodi basato sull'intelligenza artificiale?
La soluzione combina diversi livelli di analisi:
- Controlli di plausibilità basati su regole: Regole di controllo definite tecnicamente, valori soglia e dipendenze tra i punti dati.
- Rilevamento delle anomalie basato sull'intelligenza artificiale: I modelli di machine learning identificano modelli complessi e anomalie statistiche.
- Analisi di immagini e metadati: Rilevamento di manipolazioni, valutazione EXIF, convalida di ora e luogo.
- Confronto di riferimenti e benchmark: Confronto con dati storici, valori di mercato e standard interni.
- Apprendimento continuo: I modelli migliorano grazie a casi di frode e casi normali confermati.
Il risultato: un rilevamento delle frodi dinamico e auto-ottimizzante. In questo modo è possibile automatizzare i controlli di plausibilità, identificare le anomalie in tempo reale e creare un'istanza di controllo a prova di revisione, scalabile e integrabile nel vostro ambiente di sistema esistente. In casi complessi o particolarmente delicati, i nostri esperti specialisti forniscono supporto nell'ambito delle indagini antifrode tradizionali. Il risultato è un approccio integrato che combina tecnologia e competenza operativa.
Modelli di frode tipici nei processi automobilistici, finanziari e assicurativi
L'indagine antifrode basata sull'intelligenza artificiale rileva, tra l'altro:
- Perizie o fatture manipolate
- Presentazioni multiple di documenti identici
- Incoerenze tra il contenuto dei documenti e i metadati
- Andamenti sospetti dei sinistri o delle valutazioni
- Indicazioni di tempo o luogo non plausibili
- Scostamenti dai valori di riferimento
Queste anomalie spesso non vengono rilevate durante i controlli manuali.
Campi di applicazione del rilevamento delle frodi basato sull'intelligenza artificiale
- Perizie di danno
- Valutazioni di veicoli
- Restituzioni di leasing
- Controllo di contratti e richieste
- Controllo di fatture e documenti
- Contabilità di bonus e incentivi
- Processi di controllo basati su documenti di ogni tipo
- Analisi supportata dalla tecnologia con integrazione operativa
Intelligenza artificiale e indagini antifrode classiche combinate in modo intelligente
I controlli di plausibilità automatizzati e i modelli di machine learning rilevano le anomalie in modo rapido, oggettivo e scalabile. Oggi, gran parte dei casi di frode basati su documenti può essere risolta completamente sulla base dei dati. Manipolazioni evidenti, incongruenze, presentazioni multiple o metadati non plausibili possono essere identificati e valutati in modo automatizzato senza ulteriore lavoro manuale.
È proprio nei processi standardizzati con volumi elevati che l'intelligenza artificiale mostra tutta la sua forza:
- Controllo completo invece che a campione
- Valutazione immediata del rischio
- Priorità automatica
- Logica decisionale scalabile
Allo stesso tempo, esistono casi che vanno oltre i modelli basati esclusivamente sui dati. Situazioni complesse, sistemi di frode organizzati o casi giuridicamente controversi richiedono:
- esperienza nella valutazione dei fatti
- competenza investigativa
- know-how specifico del settore
- ricerca operativa
Per questo motivo adottiamo un approccio ibrido: verifica automatizzata per i casi basati sui dati e supporto mirato di esperti per le situazioni complesse.
La nostra competenza nelle indagini sulle frodi
Da molti anni EXCON assiste le aziende nell'accertamento professionale dei casi di frode. I nostri servizi comprendono, tra l'altro:
- Accertamento dei fatti in casi sospetti
- Ricerche e indagini in loco
- Controlli dei precedenti
- Analisi dei documenti e di plausibilità
- Assistenza nei processi di regresso e di recupero
Nel settore delle frodi assicurative si verificano spesso situazioni complesse in cui è possibile combinare in modo efficace analisi basate sui dati ed esperienza operativa.
Tra i casi d'uso più frequenti figurano:
Sospetto di frode assicurativa automobilistica
- Furto simulato di veicoli
- Danni da incidente manipolati
- Danni pregressi segnalati come danni attuali
- Circostanze del sinistro non plausibili
In questo caso l'IA riconosce, tra l'altro:
- Storie di sinistri sospette
- Incoerenze nei dati temporali, locali e metadati
- Deviazioni dai valori di riferimento
- Denunce multiple
In casi complessi, i nostri specialisti si occupano di un'analisi approfondita dei fatti.
Inabilità al lavoro con prosecuzione dell'attività
Un classico campo di rischio nel settore delle assicurazioni personali. L'analisi automatizzata può:
- Riconoscere discrepanze tra la limitazione segnalata e l'attività documentata
- Identificare incongruenze temporali
- Confrontare modelli di documenti
In casi controversi, i nostri investigatori esperti forniscono supporto con ulteriori verifiche.
Danni da incendio o segnalazioni di furto sospetti
Gli indicatori tipici in questo ambito riguardano:
- Date dei sinistri non plausibili
- Storie di sinistri sospette
- Testimonianze incoerenti
- Situazioni economiche sospette
I controlli di plausibilità basati sull'intelligenza artificiale identificano tempestivamente modelli e anomalie. Se necessario, le indagini operative assicurano le prove e i fatti.
Fatturazione multipla di costi di riparazione o cure mediche
In questo ambito, il rilevamento delle frodi basato sui dati mostra i suoi punti di forza attraverso:
- Controllo dei duplicati
- Analisi della somiglianza delle fatture
- Riconoscimento di modelli negli importi di fatturazione
- Confronto con valori di riferimento storici
Molti di questi casi possono essere risolti in modo completamente automatizzato.
Documentazione dei danni manipolata nelle assicurazioni sulla mobilia domestica o sui beni materiali
Ad esempio:
- Immagini modificate a posteriori
- Dati EXIF manipolati
- Valori di danno eccessivi
- Strutture documentali ricorrenti
L'intelligenza artificiale riconosce in modo affidabile le anomalie tecniche e di contenuto. In caso di situazioni complesse o in escalation, viene effettuata una verifica operativa supplementare.
Perché l'approccio ibrido è particolarmente utile nelle frodi assicurative
Oggi, una parte significativa dei casi di frode nel settore assicurativo può essere analizzata sulla base dei dati e valutata in modo automatizzato. Allo stesso tempo, esistono situazioni in cui:
- è necessaria una valutazione giuridica
- sono necessarie indagini esterne
- sono coinvolti importi di danno elevati
- sono presenti sistemi di frode organizzati
In questi casi, l'indagine sulle frodi condotta da esseri umani integra l'analisi supportata dall'intelligenza artificiale. Il risultato è un processo di verifica graduale che spazia dalla verifica completa automatizzata al risk scoring fino all'intervento mirato di esperti, se necessario.
Vantaggi per le aziende in sintesi
| Operativo | Finanziario | Governance e conformità |
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Integrazione perfetta nel vostro panorama di processi
La soluzione del nostro partner tecnologico MotionsCloud ha una struttura modulare e può essere integrata in:
- sistemi di gestione dei documenti esistenti
- piattaforme di sinistri o contratti
- sistemi ERP o di workflow
- ambienti di conformità e revisione
Tutte le fasi di verifica, i punteggi e le decisioni sono completamente documentati.
Elaborazione sicura dei dati per il rilevamento delle frodi basato sull'intelligenza artificiale
Il rilevamento delle frodi basato sull'intelligenza artificiale viene gestito su una piattaforma sviluppata internamente dal nostro partner tecnologico MotionsCloud, il cui sviluppo, funzionamento e conservazione dei dati avvengono interamente in Europa. I dati sensibili relativi a documenti, contratti e sinistri non vengono trasferiti a fornitori di servizi cloud negli Stati Uniti o in Cina. Il trattamento dei dati avviene in conformità con il GDPR e nel rispetto del regolamento UE sull'IA.
In collaborazione con il nostro partner tecnologico MotionsCloud, integriamo analisi di immagini, documenti e anomalie basate sull'intelligenza artificiale in un'architettura a prova di revisione con concetti di accesso chiari, crittografia e logica decisionale completamente tracciabile.
Provare il rilevamento delle frodi basato sull'intelligenza artificiale: richiedere ora una demo
Il rilevamento automatizzato delle frodi non sostituisce gli investigatori, ma integra i loro processi in modo mirato ed efficace. Fissare subito una demo non vincolante con i nostri esperti.
Domande frequenti sul rilevamento delle frodi basato sull'intelligenza artificiale
L'intelligenza artificiale sostituisce gli investigatori umani?
No. L'intelligenza artificiale dà priorità e analizza i dati in modo efficiente. La valutazione finale dei casi complessi continua a essere effettuata dai nostri esperti dell'EXCON Fraud Investigation.
Il rilevamento delle frodi è a prova di revisione?
Sì. Tutte le decisioni di verifica sono documentate e tracciabili a fini di revisione.
La soluzione può essere integrata nei sistemi esistenti?
Sì. L'architettura è modulare e compatibile con API.
Con quale rapidità l'IA rileva le anomalie?
In tempo reale o immediatamente dopo la ricezione dei documenti, non solo nell'ambito di verifiche periodiche.
