Supporto agli assicuratori nelle attività di migrazione e risanamento dei portafogli
Quando è necessario intervenire rapidamente su portafogli assicurativi
Modifiche normative, nuove condizioni relative a programmi di incentivazione, migrazioni di prodotto, trasferimenti di portafoglio o interventi di risanamento possono richiedere alle compagnie assicurative di gestire grandi volumi di polizze in tempi molto ridotti. In questi casi è necessario verificare i dati, modificare i contratti, contattare i clienti e gestirne i riscontri, garantendo al contempo la continuità dei processi ordinari e del servizio clienti.
EXCON assume queste attività per conto delle compagnie assicurative, creando maggiore flessibilità ed efficienza operativa.
Capacità aggiuntiva per operazioni sui portafogli
I nostri team di back office possono gestire singole attività o intere fasi di processo, ad esempio nell’ambito di:
- Migrazioni di portafoglio e conversioni contrattuali
- Risanamento e razionalizzazione dei portafogli
- Campagne informative e di contatto con i clienti
- Modifiche di prodotti o condizioni di incentivazione
- Verifica e aggiornamento dei dati contrattuali
- Raccolta di informazioni e documentazione mancanti
- Gestione dei riscontri dei clienti
- Preparazione di successive attività di consulenza o gestione contrattuale
L’ambito e la durata del supporto dipendono dal numero di pratiche e dai requisiti tecnico-operativi. In questo modo le compagnie assicurative possono gestire iniziative temporanee sui propri portafogli senza dover mantenere in modo permanente capacità interne aggiuntive.
Caso pratico: migrazione di portafoglio per una compagnia di assicurazione auto
Una compagnia di assicurazione auto doveva migrare diverse migliaia di polizze a nuove condizioni entro un periodo di tempo definito.
EXCON ha assunto la gestione operativa secondo le specifiche della compagnia. Le attività comprendevano, tra l’altro, la verifica dei dati relativi a polizze, clienti e veicoli, la gestione delle informazioni mancanti o discordanti e il trasferimento delle polizze nella nuova struttura tariffaria.
Complessivamente sono state elaborate circa 5.000 polizze, con una capacità di circa 500 polizze al mese. Le attività di quality assurance e il reporting periodico hanno garantito la piena tracciabilità dello stato di avanzamento.
Da sapere: a seconda del progetto, possiamo integrare facoltativamente i processi con riconciliazioni automatiche dei dati, controlli basati su regole, comunicazioni digitali o interfacce con i sistemi esistenti.
Flessibilità: gestione direttamente nei sistemi della compagnia assicurativa
A seconda del progetto, i nostri team operano direttamente nei sistemi esistenti della compagnia per la gestione delle polizze, il CRM e la gestione delle pratiche. Prima dell’avvio vengono definiti i processi, le regole operative, le autorizzazioni e i percorsi di escalation.
In questo modo, lo stato delle lavorazioni, le attività aperte e i risultati restano pienamente tracciabili all’interno dei processi esistenti.
Processi digitali per elevati volumi di pratiche
Qualora i sistemi esistenti non siano sufficienti a gestire una migrazione o un risanamento di portafoglio, EXCON può sviluppare e mettere a disposizione processi digitali integrativi.
A seconda delle esigenze, questi possono includere, ad esempio, comunicazioni con i clienti, acquisizione digitale dei dati, verifica documentale o riscontri automatizzati. È inoltre possibile integrare ulteriori fasi di lavorazione e interfacce in funzione dello specifico processo.
Le funzionalità utilizzate dipendono dai requisiti della compagnia assicurativa, dai portafogli interessati e dai sistemi esistenti. OCR, automazione e intelligenza artificiale possono essere integrati laddove apportino un concreto beneficio alla gestione operativa.
Ambito del supporto
I nostri team possono assumere singole fasi di lavorazione oppure la gestione operativa completa di un intervento sul portafoglio. L’ambito specifico dipende dal portafoglio interessato, dal processo e dai sistemi esistenti.
Prima dell’avvio del progetto vengono definiti i contratti interessati, le attività necessarie e i sistemi, le regole e le interfacce da considerare.
Su questa base vengono stabiliti la suddivisione delle attività, i processi e il supporto tecnologico.
Contattateci senza impegno per confrontarvi con noi sul vostro prossimo progetto di migrazione o risanamento del portafoglio.
